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建设银行携手中国信保 助力外贸企业复工复产按下“快进键”

作者:jcmp      发布时间:2021-04-22      浏览量:0
“这么便捷就获得了一笔备用资金,而且随用

“这么便捷就获得了一笔备用资金,而且随用随支,按日计息,给我们应对疫情后续影响吃了一颗’定心丸’。”近日,通过建行上海市分行和中国出口信用保险公司上海分公司合作的出口信用保单融资,上海臻朋国际贸易有限公司申请到了85万元的信保专项授信额度,该公司负责人终于松了一口气。

这是建行和中国信保共同开展出口信用保险保单融资,破解外贸企业融资难的一个缩影。

新冠肺炎疫情发生以来,建行与中国信保充分发挥银保合作优势,多措并举为外贸企业送去金融“活水”。

科技赋能“信保贷”支持小微企业复工复产

疫情期间,广东J公司的负责人有些犯愁。受物流延后影响,订单发货推迟,货款无法按期收回,现金流紧张,同时上游货款急需资金支付。作为一家小微企业,J公司缺少合格抵押物,一直没有合适的融资方案。

广东省分行了解到,J公司是中国信保的老客户,业务情况一直较为正常,于是推荐其办理“跨境快贷—信保贷”业务。

通过线上沟通,广东省分行仅用时1小时就帮助J公司成功获批授信额度并完成首笔支用,缓解了J公司的燃眉之急。

“信保贷”是业内首个、也是目前唯一在“单一窗口”上线的小微保单融资产品。为进一步响应市场需求,提高客户体验,建行于近日完善了产品模型,优化了系统功能,进一步支持小微外贸企业复工复产。

1、“融信通”融资助力“一带一路”建设

青岛D公司积极响应“一带一路”倡议,承建了巴基斯坦某燃煤电站项目,并投保了中国信保的特定合同保险。疫情发生后,D公司最大限度地降低了业务人员流动,人员保障开支增加,流动资金十分紧张。

为帮助企业渡过难关,缓解资金压力,青岛市分行与中国信保山东分公司成立业务推进小组,为客户申请办理“建信通”业务。

针对中短期海外项目,建行推出了“三建客”系列产品。其中,“建信通”是建行基于中国信保的特定合同保险,针对对外工程承包、大型设备出口和劳务出口企业设计的买断型融资服务,不占用企业授信额度,帮助企业实现应收账款提前变现。

“建信通”业务是发挥逆周期调节作用、支持企业走出去的集中体现,为海外项目提供了重要的资金支持,尤其为因海外疫情扩散导致项目暂时停工的企业提供了流动性保障。

通过“建信通”业务,青岛市分行为D公司发放了2250万美元的项目融资款,在不占用企业授信额度、不提高负债率的情况下解决了企业困难。

截至目前,建行和中国信保在“建信通”项下累计合作111个项目,辐射48个“一带一路”沿线国家,服务中国能建、中国电建、中国水利水电等多家大型企业,涉及保额108亿美元,建设银行保额规模长期位居合作银行首位。

“白名单企业”专项融资助外贸企业稳定生产

江苏H公司是江苏省农药行业的龙头企业,出口业务覆盖多个海外市场。受疫情影响,原材料供应紧张,工人复工推迟,经营成本明显上升,企业生产面临挑战,亟需流动性支持。

了解企业需求后,江苏省分行联合信保江苏分公司在“白名单企业”专项融资服务项下制定了保单融资解决方案。通过合理评估保单风险缓释效力,江苏省分行认定企业办理保单融资业务时无需占用企业自身额度,无需提供抵质押担保,帮助企业减轻融资负担,提前实现风险转移。

随后,江苏省分行为H公司出口墨西哥的农药订单提供了保单融资支持,帮助企业稳定了正常的生产经营活动。

今年1月,建行联合中国信保推出“白名单企业”专项融资服务,为受疫情影响的重点外贸企业释放了授信空间,降低了融资成本。

据了解,“融信通”系列产品和“白名单企业”专项融资服务是建行针对企业出口账期长、自身信贷额度不足等问题打出的一套“组合拳”,为受疫情影响的外贸企业提供了及时的现金流支持,协助外贸企业尽快恢复和稳定生产。

为了更好地发挥出口信用保险和贸易融资的积极作用,近日,建行与中国信保签署了工作备忘录,确定了今年的重点合作方向。接下来,双方将创新服务方式,完善产品模式,多措并举扩大保单融资。